深圳市地方金融监管局：对“深房理”涉嫌非法集资开展调查

关于《对“深房理”涉嫌非法集资开展调查及申报登记的通报》的情况说明

一、通报中提到的“利益相关人”具体包括哪些人员？

此次通报中提到的“利益相关人”，包括但不限于有如下行为的当事人：1. 缴纳会员费；2. 参与合资购房；3. 与深房理信息技术（深圳）有限公司、房理信息科技（深圳）有限公司及自然人李某峰等重点调查人员（以下简称上述主体）有约定利息的资金往来；4. 经上述主体介绍，与会员有约定利息的资金往来；5. 其他与上述主体的资金往来。

所谓“1.缴纳会员费”，是指已缴纳“普通会员”会费、“摇篮会员”会费的当事人。据了解，近期相关部门已陆续收到“会员”群众在认清事实真相的情形下，要求“深房理”退费被拒绝的投诉。

所谓“2.参与合资购房”，是指当事人通过重点调查人员或其他“深房理”工作人员（以下简称重点人员）发布信息，从“摇篮会员”中征集“股东”共同出资购房；或当事人在“深房理”组建的微信群自行发布信息，招募“股东”，共同出资购房。上述当事人或“股东”都属于利益相关人。

所谓“3. 与上述主体有约定利息的资金往来”，是指与上述主体或会员有资金拆借，且资金往来通过了重点人员的账户。

所谓“4. 经上述主体介绍，与会员有约定利息的资金往来”，是指与会员有资金拆借，且资金通过会员账户，或重点人员指定的账户往来。

二、如何保障申报人隐私及合法权益？对于申报登记虚假信息，干扰调查的行为，会有什么措施？

相关人员的申报登记信息将被我局严格保密，仅执法人员可依法调阅，用于推进调查工作。

经核实申报登记虚假信息，并对案件造成重大干扰、误导的，我局将依据《防范和处置非法集资条例》等法律法规依法追究相关人员相应的法律责任。

三、目前调查工作进展如何？

“深房理”团伙为获取自身巨额利益，组织风险承受能力较弱的人群参与炒房，违背国家“房住不炒”原则，使参与者深陷举债付月供、“以贷养贷”的漩涡，面临较大的资金链断裂风险。另外，值得注意的是，合伙买房、他人代持等行为也面临着较大的法律风险。同时，“深房理”团伙未经国家金融监管部门批准，违规组织会员筹集资金，涉嫌非法集资。我局将联合有关部门，依法予以查处。

根据《中华人民共和国行政处罚法》《防范和处置非法集资条例》等相关规定，我局已联合有关部门对“深房理”公司及部分人员开展现场调查，并依法依规向有关单位调取了相关资料，调查工作正在推进。

四、对此事件下一步的工作计划是什么？

目前各项调查正在紧锣密鼓地开展，同时也欢迎案件相关知情人通过“深圳金融”微信公众号-“微办事”-“深房理申报小程序”或邮箱szscfb@shenzhen.gov.cn等途径进行申报登记。

来源：深圳市地方金融监督管理局