这几个月水果蔬菜的价格,估计让居家过日子的欲哭无泪了吧?貌似现在猪肉价格又有了上涨的苗头。所以,哪怕再不愿意面对、再掩耳盗铃,cpi还是在5月姗姗来迟的到了2.7%。而且,感觉资本在生活物质上的兴风作浪还会持续。
这种情况下,降息也是定向的,不敢放太多的水。连郭总都放话说房地产的负面消息了,所以,别把任何政策都往房价联想。
大概率,会通过种种手段把资本引流科创板——不准你出去,不准炒房,生活物质操纵有很风险,可是2025制造需要资本贡献力量,那就都去买高科技公司的股票吧。虽然这其中会有很多垃圾,但100个中出来一个,国家也是赚的。至于剩下99个怎么样?股市有风险,盈亏需自负。
超市里,蔬菜的价格并没有因为季节到来而便宜。而鸡蛋、猪肉才刚刚抬头。没按起葫芦浮起瓢,说的就是现在了。
1、目前经济情况
工业(尤其是制造业)数据、PMI就业率、消费购买力都出现了连续的下滑,只有宏观杠杆率是在往上走的。这大大限制了上层操作工具的空间。
2、对房价的态度
郭树清表态房价挤占购买力之后,社科院最近也出台了研究报告批“房地产对于经济已经是负拉动”。
以往我们的逆周期操作,当经济不行的时候,就靠房地产这个夜壶用一用,但今年截至目前的上层态度还是非常坚决的。
如此坚决的原因,如郭、社科院等,一定在后台已经看到了夜壶的副作用比想象得惊人。只能停用。
3、央行会议
目前整个的货币政策还是定向紧缩、定向宽松。郭凯行的棚改贷连续2个月为0,各地也一直有收紧房贷的新闻流出。开发商第二季度应该也明显感觉到融资难度。
子弹留在了减税降费和激活中小民企身上,稳定的第一步,当然是稳就业。
另外,生活品的价格抬高,水管出来的水必然要食利,自己也有成本。通胀是有隐忧的。
央行会议的态度,大概就是第三季度紧一紧,然后第四季度看老美情况,再松一松。
4、房价预估
三四线最终看需求,基本已经over了。
假如降息,一二线不会出现暴涨,但5%左右是没有问题的。因为上层仍然会尽力掐死这块。不掐死,资本不去实体,购买力还是被挤兑,那为实体所作的减税降费就前功尽弃了。
最好呢,是股市能起来,接过房子的棒。
难度有点大。
所以我觉得一二线房价,未来是和实体企业的情况直接挂钩,和就业率直接挂钩。这两个好了,就能放松对房子的力度。
美国是否降息?虽然这几次的加息都鸽了,而且还有降息的暗示。但目前其实没有确认,只是那群投行的分析师在自嗨。但是,外围环境重回宽松通道是真的。
这几天苹果呼吁停止对华加税、PMI创新低,其实对岸面对的压力不比我们小。2.5%显然并不算高,如果此时降息,后面会失去危机时候可以使用的武器。如果对岸降息,会对我们的外汇流出压力有所缓解。但已有问题还是已有问题。很多问题,特别是经济失衡问题,不是一个降息就可以解决。整体压力放松,大概率会重开降准、棚改等刺激政策。中国房价什么时候会下跌? 先理解国内房价的挂单理论。
刺激性政策会改善集体风险偏好、促进贷款。甚至刺激性货币政策的预期都能像打春药一般,就像进军前的号角,很多人觉得降息就意味着要涨,所以加息伊始or之前会有一波上涨。主要源自于预期的改变。经济失衡没有解决,货币政策的边际效果就骤减。刺激性货币政策为的是拉起整体经济,而不是继续吹泡沫。然而投机仍然是资金的方向,更多的资金涌进房地产、股票,或者坐庄生活必需品。
因为很真实,身边很多从商的都感到了困难,因为他们是远离“钱”端的行业。接受不到放水的社会底层、中小微企业会更加艰难。潜在买房者、大部分所谓刚需的购买力和房市“卖一”的距离进一步拉开。出现房价越卖越贵的现象。根据上面的挂单理论,在大量卖家被迫抛货的时候,就必须跳价成交形成崩盘。在此之前,还是大部分的卖家策略必然是维持“卖一”价格,等买家吃单。所以买不起但更贵会继续存在,成交量新低。
房地or其他资产进一步成为炒作对象,房价离居住需求越来越远。房价有价无市,成交全靠投机资金,居住元素被削弱。就像不分红的癌股。然后到这一步,仿似回到两年前,又是选择的时候。刺破还是维持?到时候才知道。个人认为,就像病人不治疗,早晚病入膏肓。一切悬而未决的问题,都会堆积到后面,早晚要面对。
粤语有句话,“有几耐风流,就有几耐折堕”。别人降息不代表我们能降,复杂的环境更不利于普通人财富积累,不宜过高杠杆借贷,做好长期(5-10年)财务规划。
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