低利息、无抵押、秒到账
……
看似简单的贷款条件
背后却是满满的套路
签阴阳合同、“伪造”银行流水、“平账”三步走，就能让借款人的债务“滚雪球”式翻几十倍……昨天（10月23日），衡阳县公安局对外发布：2018年8月以来，在湖南省公安厅的统一指挥和指导协调下，在湖南常德、山东潍坊、浙江温州、云南西双版纳以及缅甸警方的支持协助下，衡阳市公安局组织刑侦支队、网技支队、衡阳县公安局从一起普通警情入手，缜密侦查、深度经营，跨区域合成作战，经过为期一年零四个月的侦查深挖，一举摧毁代号为“6.11”省督蔡某虎涉黑恶犯罪集团，抓获涉案人员90余名，依法逮捕56人，冻结、扣押涉案资金1900万元，全链条摧毁一个涉及全国多省市的特大网络贷款诈骗犯罪集团，为衡阳扫黑除恶专项斗争再添新战果。
日前
蔡某虎“套路贷”涉恶犯罪集团案件
由衡阳县公安局侦查终结
并移送衡阳县人民检察院审查起诉
衡阳县人民检察院近日
已向衡阳县人民法院提起公诉
女孩借款7万到账4万，牵出线索
2018年6月11日，衡阳县公安局刑侦大队接到群众凌某报案，称她于2018年3月10日以来，在网上被他人以无抵押快速贷款为诱饵，通过对方提供的多个“财务微信”借款，并在“有凭证”等平台上签订“借一押一”虚高借款协议，被收取高额的利息、延期费、逾期费等，累计签订虚高借款协议34份，借条金额7万余元，实际到账4万余元。已支付对方本金及利息5万余元，尚有3万余元未还清。
因未及时偿还借款，遭到对方催收人员恶意骚扰、恐吓，并被对方将其裸照发送给亲人、朋友，致使自己精神恍惚，曾一度想自杀后被家人多次劝解才放弃。
警方缜密侦查，确定专案代号“6.11”
接到报案后，民警迅速立案侦查。随着侦查的深入，发现一个以山东寿光毕鼎智富科技有限公司为依托，以网络借贷为手段，实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、侵犯公民个人信息等系列犯罪的“套路贷”犯罪集团。
由于该犯罪集团涉案人员众多，受害人分布范围广，涉案金额特别巨大，于是向衡阳市公安局汇报。
市公安局高度重视，迅速成立专案组，并确定专案代号为“6.11”，由副市长、市公安局长胡志文任总指挥，市公安局党委副书记、副局长吴起任专案组组长，从刑侦支队、网技支队及衡阳县公安局抽调精干力量组成专案组，至此一张无形的大网已经撒开，随着侦查的进一步深入，一个以蔡某虎为首的涉恶犯罪集团浮出水面。
千里追踪，集中抓捕77名嫌疑人
专案组克服跨地域缉捕难度大、范围广、取证难度高，职业通讯诈骗团伙反侦查能力强等种种困难，通过对案件资金流、信息流的分析研判，获取团伙成员的相关信息，查清团伙组织结构、运作模式和活动地区等，并成功锁定对象。
2018年8月3日—8日，收网条件成熟，在湖南省公安厅的直接指挥下，专案组辗转湖南常德、山东潍坊、浙江温州、云南西双版纳及缅甸等地，共抓获浙江省瑞安市陈某（男，35岁）、王某表（男，31岁）、包某武（男，31岁）等犯罪嫌疑人77名，其中骨干成员6名，扣押涉案电脑57台，手机、硬盘、U盘等其他作案工具100余件，冻结资金570余万元，全链条摧毁一个涉及全国多省市的特大“套路贷”诈骗犯罪集团。
案情重大，为湖南首起省督网络“套路贷”案件
该案涉案人数之多、侵害对象之广、涉案金额之大、社会影响之深，在湖南省侦办“套路贷”类型案件中尚属首次。
为将该案办成经得起法律和历史检验的精品案件，将我省扫黑除恶工作推上一个新的高度，省人民检察院和省公安厅审时度势，2018年9月3日，将该案列为全省第三批扫黑除恶案件进行联合挂牌督办，并适时加强指导。
2019年3月29日，迫于公安机关强大追逃压力，该案主要犯罪嫌疑人张某顺（男，35岁，浙江省瑞安市人）投案。
经多方工作，2018年8月至12月期间，“6.11”涉恶犯罪集团浙江省瑞安籍犯罪嫌疑人周某辉（男，29岁）、郑某（男，29岁）、吴某（男，32岁）等10余人被相继抓获归案。2018年9月14日，“6.11” 涉恶犯罪集团主要犯罪嫌疑人蔡某（男，35岁，浙江省瑞安市人）被抓获归案。
“套路”满满！作案手段狡诈残暴
经侦查掌握，蔡某虎涉恶犯罪集团组织结构清楚，有明显的组织者、领导者、骨干成员和积极参与者。其中蔡某虎是该犯罪集团的领导者和实际控制人，蔡某、高某、张某顺、苏某为组织者，姜某、郑某、韩某、周某辉、陈某鹏、彭某根、姜某婷为骨干成员，陈某、王某、邓某允、李某坤、林某群、包某武、王某表、林某明、余某奔等为积极参与者。
2017年11月份以来，浙江瑞安籍刑满释放人员蔡某虎（男，37岁）纠集蔡伟、张某顺、高某(在逃)等人在瑞安成立贷款公司（对外称“美丽钱袋”），并提供资金组织人员从事“套路贷”犯罪活动。
通过购买的方式获得大量实名制手机号码，并安排客服部人员电话联系这些受害人，通过营销手段促使其产生贷款意向后推送至审核部。审核部人员在“有脉金控”平台对受害人的个人信息进行审核后交由财务部放款。
财务部人员通过签订虚高借款协议和转单平账等手段收取高额利息、延期费及逾期费等，获取非法利益。对逾期未还款的受害人交由催收部进行催款，催收人员采用电话威胁、恐吓，并使用“呼死你”软件骚扰受害人及其亲属，通过发短信进行毁谤，更有甚者传播受害人的裸照、裸体视频，致使受害人的名誉受到极大的伤害。
2018年2月该团伙迁往山东寿光并成立寿光毕鼎智富科技有限公司，依托该公司的合法外衣开展“套路贷”业务。
不久，在全国打击“套路贷”犯罪活动的高压态势下，蔡某虎等人为规避风险于2018年5月份开始组织该公司的客服部、审核部和财务部的骨干成员偷渡到缅甸的小勐拉继续从事“套路贷”犯罪活动，同时通过熟人介绍和网上招聘的方式纠集郑闯、韩宇等20余人成立催收部，专门负责催收业务。
为寻求庇护，该公司还同小勐拉当地的地下钱庄合伙经营，由此打通了一条从境内到境外的黑色产业链条。
截至被查获，该犯罪集团侵害的受害人达8万余人，涉及全国二十多个省市，非法放贷资金3.8亿元，非法获利1.3亿元。
“套路贷”系列犯罪是一种新型犯罪形式，不法分子以抵押快速放贷为饵，以民间借贷为幌，通过虚增债务诱使借款人签订协议、伪造银行流水、“平账”等方式，采用欺骗、胁迫、虚假诉讼，甚至敲诈勒索、非法拘禁等手段诱骗或强迫他人陷入借贷圈套，继而非法占有他人较大数额财产。
“套路贷”犯罪成本低、风险小、利润回报大，该犯罪集团锁定的侵害对象都是19至41岁的中青年，利用该群体经济基础相对薄弱、心理承受能力差的特点设计“套路”让其上当受骗，给受害人造成经济损失和精神伤害。
对部分女性受害人还以拍裸照和裸体视频为放款手段逼其就范，有的受害人因为无力还款被迫离家出走。在被恶意催收时，部分受害人产生精神抑郁，甚至自杀的严重后果，具有严重的社会危害性。
警方提醒广大群众
“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。广大市民如需借款，一定要到银行等正规金融机构贷款，不要轻信各类无抵押免息贷款广告信息，特别是对于要求签订虚高借贷合同、空白合同、收取保证金等行为，要明确予以拒绝以免造成被动。一旦发现陷入“套路贷”，要尽可能保存相应证据资料，及时报警，切勿任人摆布。
来源：衡阳日报
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